Со второй половины 2016 года Центробанк обяжет российские банки проверять источники происхождения денег на счетах клиентов. Право запрашивать у клиента документы, которые могут подтвердить источник происхождения денег, банки России получили ещё летом прошлого года. Но в связи с объявленной президентом амнистией капиталов, этим правом было разрешено не пользоваться до её окончания.

Летом 2016 года процедура амнистии капиталов завершится и проверять у клиентов источники происхождения денежных средств банки России будут обязаны. За кредитными организациями остаётся право самостоятельно принимать решение о том, в каких случаях следует проверять документы у клиентов. Законодательством не предусмотрены критерии, обязательные к исполнению этого требования. 

Нет и установленного законом списка документов, которые клиент должен будет предоставить для подтверждения происхождения его денежных средств. Определить перечень таких документов банкам предлагается самостоятельно. Скорее всего в него войдут:

• справки с места работы,
• справки из налоговой,
• договор купли-продажи имущества.

Следует отметить, что Сбербанк не стал дожидаться окончания амнистии капиталов, и уже сейчас при снятии или переводе клиентом со счёта более 1,5 млн рублей, запрашивает подтверждающие документы.